Перейти до змісту
+38 (096) 229-89-87

Напрям 10 / 10

Аудит кредитних портфелів

Перевіряємо кредитний портфель до купівлі або перед судовою роботою: що реально можна стягнути, які справи ризикові та скільки це коштуватиме.

Кредиторам

01Коли варто звернутися

  • Плануєте придбати портфель проблемних кредитів (NPL)
  • Портфель уже на балансі, і треба вирішити, які справи вести до суду
  • Суди відмовляють у позовах через прогалини в документах
  • Потрібна незалежна оцінка якості кредитної документації
  • Готуєте портфель до продажу або відступлення права вимоги

02Що ми робимо

  1. Перевірка кредитних досьє: договір, ідентифікація позичальника, підтвердження видачі коштів
  2. Перевірка порядку укладення електронних договорів
  3. Аналіз ланцюга відступлення права вимоги: договори, реєстри, оплата
  4. Перевірка розрахунків заборгованості та строків позовної давності
  5. Виявлення судових рішень, виконавчих проваджень, банкрутств, смерті позичальників
  6. Сегментація портфеля за перспективою та економікою стягнення
  7. Звіт із висновками, ризиками та рекомендаціями щодо стратегії роботи

03Етапи роботи

  1. Постановка завдання

    Обсяг портфеля, цілі аудиту, формат звіту.

  2. Перевірка

    Аналізуємо досьє повністю або за погодженою вибіркою.

  3. Сегментація

    Групуємо справи за перспективою стягнення.

  4. Звіт

    Висновки, ризики, рекомендації, шаблони документів.

  5. Супровід

    За потреби беремо портфель у судову роботу.

04Що ви отримуєте

  • Реєстр перевірених справ з оцінкою кожної
  • Перелік системних недоліків документації
  • Сегментація портфеля та прогноз стягнення
  • Рекомендації щодо ціни, стратегії й черговості роботи

05Часті запитання

01Чи обовʼязково перевіряти кожне досьє?

Ні. Для великих портфелів працюємо з репрезентативною вибіркою й поширюємо висновки на сегмент, а критичні групи справ перевіряємо повністю.

02Які недоліки найчастіше знецінюють портфель?

Відсутність доказів перерахування коштів, розриви в ланцюгу відступлення права вимоги, помилки в розрахунках і сплив позовної давності.

03У якому вигляді ви надаєте результат?

Письмовий звіт із реєстром перевірених справ, оцінкою ризиків і рекомендаціями. Формат погоджуємо заздалегідь.

Інші напрями